Các đối tượng đã không từ thủ đoạn nào, chúng giả danh cơ quan pháp luật, nhân viên ngân hàng; rồi sàn giao dịch ảo, tuyển công tác viên đặt đơn hàng, thậm chí dựng lên cả màn kịch “con cấp cứu”… để lừa đảo nhằm chiếm đoạt tiền của người dân.

Mới đây nhất, sập bẫy thủ đoạn tuyển cộng tác viên nghe nhạc để tăng lượt view, lượt like cho ca sĩ, một phụ nữ ở quận Ba Đình đã chuyển hơn 400 triệu đồng cho đối tượng lừa đảo.

Để tăng khả năng nhận diện lừa đảo giúp người dân đề cao cảnh giác, dưới đây là 20 hình thức lừa đảo qua mạng xã hội, điện thoại thường gặp, người dân cần lưu ý:

1. Giả danh cơ quan pháp luật yêu cầu nạn nhân chuyển khoản tiền vào số tài khoản do đối tượng cung cấp để phục vụ công tác điều tra.

2. Giả danh nhân viên ngân hàng hướng dẫn cung cấp phần mềm rồi lấy thông tin và chiếm đoạt tiền trong tài khoản của nạn nhân.

3. Lừa nâng cấp sim 4G: Nếu nạn nhân làm theo hướng dẫn sẽ mất số điện thoại và tài khoản ngân hàng đăng ký theo số điện thoại đó.

4. Lừa đảo trúng thưởng: Gọi điện thông báo trúng thưởng (xe, điện thoại...). Yêu cầu đóng phí để nhận thưởng rồi chiếm đoạt tiền.

5. Bẫy tình trên mạng xã hội: Giả là người nước ngoài gửi quà về, sau đó giả làm nhân viên hải quan yêu cầu đóng phí mới được nhận quà.

6. Tuyển cộng tác viên đặt mua đơn hàng trên mạng, nhận tiền phần trăm 1-2 lần đầu, đến đơn hàng lớn hơn sẽ bị lỗi, không nhận được tiền, muốn nhận lại tiền phải nộp thêm tiền để làm thủ tục chứng minh.

7. Mạo danh bảo hiểm xã hội thông báo nạn nhân đang nợ tiền hoặc trục lợi quỹ bảo hiểm xã hội, yêu cầu nạn nhân đóng phí để chiếm đoạt.

8. Chuyển tiền làm từ thiện: Lừa gửi tiền về làm từ thiện, bạn được hưởng 30-40%, sau đó giả làm hải quan yêu cầu đóng phí.

9. Cho số lô, số đề để đánh: Để nhận được số phải đóng phí, không trúng thì mất phí. Nếu trúng phải chia hoa hồng.

10. Hack Facebook, Zalo...: Chiếm quyền đăng nhập vào tài khoản Facebook, Zalo..., nhắn tin cho bạn bè người thân hỏi mượn tiền.

11. Giả danh nhân viên y tế gọi điện thoại thông báo người thân đang nằm viện cấp cứu trong bệnh viện, yêu cầu chuyển tiền ngay để mổ gấp.

12. Tìm người làm việc ở nhà: Quảng cáo lợi nhuận thu hút người chơi, khi nạp số tiền lớn vào sàn thì sàn sập, không rút được tiền.

13. Lập sàn giao dịch ảo: Gửi link để thanh toán trực tuyến. Yêu cầu nạn nhân chuyển tiền trước đặt cọc rồi chiếm đoạt toàn bộ số tiền.

14. Mua bán hàng trực tuyến: Gửi link để thanh toán trực tuyến. Yêu cầu nạn nhân chuyển tiền trước đặt cọc rồi chiếm đoạt toàn bộ số tiền.

15. Chuyển tiền nhầm để ép vay: Chuyển tiền vào tài khoản nạn nhân, sau một thời gian thì yêu cầu trả tiền như một khoản vay và bắt nạn nhân đóng lãi.

16. Mạo danh công ty tài chính: Cung cấp khoản vay tiền lãi suất thấp, thủ tục đơn giản, yêu cầu nạn nhân đóng phí vay rồi chiếm đoạt.

17. Giả danh cán bộ xử lý giao thông: Thông báo nạn nhân từng vi phạm lỗi giao thông và liên quan đến đường dây tội phạm, yêu cầu chuyển tiền để phục vụ điều tra.

18. Gọi điện thoại khủng bố đòi nợ người vay và cả bạn bè, người thân của người vay.

19. Giả danh lãnh đạo lập Facebook, Zalo... rồi sử dụng hình ảnh, uy tín của lãnh đạo nhắn tin cho cấp dưới để vay tiền.

20. Giả danh cán bộ viễn thông: Thông báo nạn nhân nợ cước hoặc tín dụng, sau đó giả làm công an yêu cầu đóng tiền để phục vụ kiểm tra.

Công an thành phố Hà Nội khuyến cáo, trong giai đoạn đẩy mạnh và tăng tốc chuyển đổi số hiện nay, các đối tượng xấu đã lợi dụng sự bùng nổ về công nghệ thông tin, những tiện ích mà công nghệ thông tin mang lại để thực hiện nhiều vụ lừa đảo trực tuyến, chiếm đoạt tài sản có giá trị cao. Khi các công nghệ mới xuất hiện, đối tượng tấn công mạng, lừa đảo cũng sẽ tìm cách để lợi dụng, khai thác đánh vào điểm yếu nhất - đó là con người, áp dụng nhiều biện pháp tác động để thao túng tâm lý rồi dẫn dắt nạn nhân theo kịch bản của chúng. Các hình thức lừa đảo trên mạng, qua điện thoại liên tục gia tăng, từ lừa đảo đánh cắp thông tin cá nhân, lừa đảo tình cảm đến lừa đảo đầu tư…, nhưng mục tiêu cuối cùng của các đối tượng đều là tiền.

Hành vi lừa đảo trực tuyến thời gian qua khá phổ biến. Việc lừa đảo đánh cắp thông tin cá nhân là bước đệm để thực hiện lừa đảo tài chính. Đối tượng lừa đảo lợi dụng tâm lý nhẹ dạ, cả tin hoặc đánh vào lòng tham để đạt mục đích lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Biện pháp phòng tránh tốt nhất để không mắc bẫy của bọn lừa đảo là người dân cần hết sức cảnh giác, nhất là trước những chiêu trò mời gọi hấp dẫn kiểu như “việc nhẹ, lương cao”, “món hời dễ dàng” hoặc là tình huống nguy cấp của người thân... Khi đối diện với những tình huống bất ngờ, người dân cần hết sức bình tĩnh, dùng nhiều cách kiểm chứng lại thông tin, và khi có bất cứ một nghi ngờ nhỏ nào thì hãy thông tin cho cơ quan công an nơi gần nhất để được tư vấn, hướng dẫn, tuyệt đối không nóng vội thực hiện theo yêu cầu chuyển tiền của đối tượng.

Hiện nay, ngoài cơ quan công an, Bộ Thông tin và Truyền thông đã thực hiện nhiều biện pháp quyết liệt bảo vệ người dân trên không gian mạng như: Phát triển các trang thông tin, xử lý tin nhắn rác, lừa đảo (chongthurac.vn); lập trang cảnh báo an toàn thông tin Việt Nam (canhbao.khonggianmang.vn); cung cấp công cụ nhận diện lừa đảo trực tuyến, kỹ năng phòng, chống lừa đảo (congcu.khonggianmang.vn)…

Công an thành phố Hà Nội thông báo để người dân được biết phối hợp và chủ động phòng tránh.

Theo đó, bám sát Quyết định số 06/QĐ-TTg ngày 06/01/2022 của Thủ tướng Chính phủ; Công văn số 5234/LĐTBXH-TTTT ngày 23/12/2022 của Bộ LĐTBXH; Công văn số 14353/VP-KGVX ngày 30/12/2022 của Văn phòng UBND Thành phố Hà Nội về việc hướng dẫn chi trả không dùng tiền mặt đến các đối tượng hưởng chính sách an sinh xã hội; Công văn số 287/UBND-KGVX ngày 07/02/2023 của UBND thành phố Hà Nội về việc thực hiện thúc đẩy chuyển đổi số trong chi trả an sinh xã hội không dùng tiền mặt trên địa bàn Thành phố, quận Thanh Xuân tập trung tuyên truyền đến toàn thể Nhân dân tiện ích về việc thanh toán không dùng tiền mặt nói chung, đối tượng hưởng chính sách an sinh xã hội về những tiện ích của việc chuyển qua tài khoản ngân hàng (không dùng tiền mặt) nói riêng.

Việc chi trả lương hưu, trợ cấp BHXH qua hình thức chuyển khoản so với hình thức chi lương hưu tại phường, xã hoặc bưu điện đã thể hiện được tính ưu việt, mang đến nhiều tiện ích cho người hưởng. Cụ thể:

- Được lựa chọn Ngân hàng thuận tiện, phù hợp; đến kỳ nhận lương hưu, ngân hàng tự động chuyển tiền vào tài khoản của người hưởng nhanh chóng, đầy đủ, kịp thời.

- Người hưởng có thể rút số tiền trong tài khoản theo nhu cầu sử dụng vào bất cứ giờ nào mà không phải đến Ngân hàng giao dịch và còn có thể thanh toán các hóa đơn, dịch vụ; rút tiền chuyển tiền không phải tới ngân hàng; gửi tiết kiệm online; đăng ký các dịch vụ khác phục vụ nhu cầu đời sống.

- Được thông báo tin nhắn điện thoại khi có giao dịch nhận tiền hoặc rút tiền trên tài khoản khi đăng ký dịch vụ.

- Việc nhận lương hưu, trợ cấp BHXH qua hình thức chuyển khoản sẽ đảm bảo an toàn, giúp người hưởng không phải mang tiền mặt theo người, tránh rủi ro trong quá trình đi lại.

Qua rà soát tổng hợp, toàn quận Thanh Xuân hiện có: 38.460 người đang hưởng hưu trí, mất sức (đã có 19.358 người nhận tiền qua tài khoản ATM, đạt tỷ lệ: 50,3%); 4.280 đối tượng là người có công và đối tượng bảo trợ xã hội đang hưởng trợ cấp hàng tháng, đang nhận tiền mặt.

Để tạo điều kiện hỗ trợ đối tượng là người có công và đối tượng bảo trợ xã hội mở tài khoản, cấp mã an sinh xã hội, tiến tới việc chi trả không dùng tiền mặt, từ ngày 23-31/3/2023, quận Thanh Xuân thực hiện thí điểm miễn phí cấp thẻ ATM cho các đối tượng hưởng chính sách an sinh xã hội trên địa bàn.

Lịch cụ thể tại các phường như sau:

Ghi chú: Tổ chức cấp vét tại nhà đối với các trường hợp bất khả kháng không thể có mặt vì lý do sức khỏe.

Hồ sơ khi mở tài khoản thanh toán tại ngân hàng như sau:

Lưu ý: Để thuận tiện nhất trong việc sử dụng tài khoản, đề nghị các cá nhân mang theo điện thoại, có số điện thoại sẽ sử dụng gắn với tài khoản ngân hàng.

Phòng Lao động - Thương binh và Xã hội quận